中国司法大数据研究院发布金融诈骗专题报告
近三年金融诈骗发案量持续下降
2019-04-03 19:51:01
     香港白小姐 资料讯 (孙航)  记者4月3日从最高人民法院获悉,中国司法大数据研究院发布的金融诈骗司法大数据专题报告(以下简称报告)显示,近三年金融诈骗发案量同比持续下降,平均降幅超20%,集资诈骗罪连续两年逆势上升,集资诈骗风险防控压力加大。

  报告指出,2016年全国法院新收金融诈骗一审案件近1.4万件,2017年新收案件降至1.1万余件,2018年新收案件为8400余件。

  从案件类型来看,信用卡诈骗在近三年金融诈骗案件总量中占比约78%,为金融诈骗主要案件类型。2016年至2018年,信用卡诈骗罪案件量由1.2万件下降至6000余件,在金融诈骗案件中占比由83.14%下降至72.19%,信用卡诈骗犯罪风险整体呈收窄趋势。此外,在近三年信用卡诈骗案件中,恶意透支或超过规定期限透支为主要诈骗手段,相关案件占比达76.43%,骗取或冒用他人信用卡类案件占比为20.41%。报告建议适当加强失信惩戒和额度管理工作,加强信用卡信息安全保护。

  数据表明,集资诈骗罪为第二大金融诈骗案件类型,连续两年逆势上升,收案量由2016年的1100余件上升至2018年的近1400件,增幅达27%,集资诈骗风险防控压力加大。此外,贷款诈骗罪和金融凭证诈骗罪收案量2017年同比分别下降0.96%和27.45%,2018年同比分别上升9.06%和37.84%,呈现先降再升的变化趋势。

  从地域来看,金融诈骗案件主要分布于东部地区,收案量排名前三地区为广东、上海和福建。2015年东部地区收案量占全国案件总量的62.50%,2016年、2017年和2018年占比逐步下降至51.72%、50.12%和48.26%,中西部地区收案量占比逐年上升。2018年,全国各地案件量均有下降,仅吉林、陕西、宁夏、西藏仍有不同幅度上升。

  报告显示,金融诈骗被告人以初、高中文化程度为主,但发案密度与公民文化程度呈较强正相关。被告人文化程度为初中、高中(或中专)的占比分别为38.55%、29.32%,二者总计超三分之二。具有中等教育文凭公民每10万人发案量为5.49人次,排名第一。其次为高等文化程度公民和初中文化程度公民,每10万人发案量为4.23人次和2.89人次。报告建议面向中等以上文化程度人群适度加大金融犯罪普法力度。
责任编辑:侯裕盛
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